調(diào)查

“金字塔式”合伙人是中晉另一個圈錢招數(shù)

北青報記者探訪中晉系營業(yè)部的時候曾遇到多名中晉員工，他們現(xiàn)在完成了“角色轉(zhuǎn)換”，成為維權(quán)者。一名投資者說，身陷局中，雖然身邊有親戚勸阻，但當時醒不過來。據(jù)其介紹，中晉的內(nèi)部組織形式跟傳銷很相似，級別與業(yè)績和發(fā)展的下線以及客戶金額的保有量來定，保有量越多，等級越高。當?shù)燃夁_到四五級就可以升職為組長。

據(jù)介紹，中晉正式員工一般每月到手工資約7000元，員工每拉80萬元理財資金，每月的工資可增加3500元，員工之間形成了競爭攀比之風。

另外，在業(yè)績考核上，中晉資產(chǎn)實行嚴格的淘汰制度，“如果業(yè)績不達標，直接淘汰走人，不會有什么試用期。”壓力和獎勵的雙重刺激下，中晉資產(chǎn)大部分員工也購買了公司的產(chǎn)品。很多員工在微信朋友圈開始狂轟濫炸，拉上親戚朋友一起投資。中晉客戶中員工家屬占了很大一部分比例。

“金字塔式”合伙人是中晉圈錢的另一個圈錢模式。北青報記者查詢工商注冊資料顯示，上海中晉一期股權(quán)投資基金有限公司旗下的有限合伙企業(yè)高達149家。據(jù)悉，中晉的合伙人種類繁多，包括一般合伙人、高級合伙人、明星合伙人、超級合伙人、戰(zhàn)略合伙人，以及永久合伙人，層級結(jié)構(gòu)分明。

中晉官網(wǎng)此前披露的一則“中晉一期基金50億完成募集”公告顯示，“截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元人民幣，超計劃籌資 2.6億元。通過合伙制股權(quán)基金模式，中晉一期，以非公開的方式向具有風險識別與風險承受能力的投資者募集，募集資金主要投資于非上市公司可轉(zhuǎn)債，之后通過被投資項目資產(chǎn)證券化實現(xiàn)在二級市場退出，為投資人實現(xiàn)投資目的?！?/p>

“朋友圈”的賣力營銷、“金字塔式”分銷模式，于是，一個金融傳銷的局越做越大。直到4月6日，警方通報，之前中晉出現(xiàn)資金鏈斷裂，借新還舊，存在較多虛假項目。部分局中人才開始醒悟過來。

揭秘

中晉百億級詐騙平臺是如何打造的？

短短幾年時間，中晉系為何能在中國經(jīng)濟金融最發(fā)達地區(qū)造成這么大一個龐氏騙局？

根據(jù)上海市公安局發(fā)布的公告，自2012年7月起，以徐勤為實際控制人的“中晉系”公司先后在上海及外省市投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務(wù)樓和雇傭大量業(yè)務(wù)員。

工商注冊資料顯示，中晉資產(chǎn)管理(上海)有限公司成立于2013年2月，注冊資本為1億元人民幣，法定代表人郭亮。對外投資企業(yè)63家，國太投資控股(集團)有限公司是其唯一的股東。北青報記者查詢相關(guān)資料得知，其投資企業(yè)多數(shù)為2015年前后成立的空殼公司。這些公司涉及各行各業(yè)，地產(chǎn)、金融、黃金、餐飲、科技、旅行社、保潔、航空設(shè)備、汽車租賃、服裝設(shè)計、洗浴中心、游艇等幾乎無所不包。而對外投資控股企業(yè)中，往往又投資設(shè)立了大量企業(yè)，以上海中晉一期股權(quán)投資基金有限公司為例，其對外投資企業(yè)高達149家。

國太控股則成立于2013年5月，注冊資本1.95億元，法定代表人陳佳菁。據(jù)其官網(wǎng)介紹，國太控股目前控股上市公司3家，非上市公司120家，集團共設(shè)有七大事業(yè)部，分別投資交通運輸、建筑、房地產(chǎn)、金融、批發(fā)零售、商業(yè)服務(wù)、信息技術(shù)等領(lǐng)域。北青報記者注意到，其對外投資控股企業(yè)與中晉資產(chǎn)管理(上海)有限公司多有重合。也就是說，這100多家關(guān)聯(lián)企業(yè)的幕后就是國太控股，而中晉資產(chǎn)則更多充當資本運作平臺的角色。

中晉設(shè)立100多家企業(yè)做何用途？從上海警方通報的內(nèi)容來看，這些企業(yè)為其虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績等提供了便利，掩蓋不可告人的目的，并騙取投資人信任。

根據(jù)一份“中晉金鑰匙三號《中晉合伙人計劃》”內(nèi)容，該計劃是由國太控股旗下中晉資產(chǎn)管理有限公司為普通投資者量身定做的私募基金類理財產(chǎn)品，投資方向主要是國太控股旗下子公司的股權(quán)投資及對其進行流動性資金借款(主要為銀行委托貸款)。其產(chǎn)品特點是活期理財，利息日結(jié)，隨時提取本金和利息，5萬元起購。從其介紹來看，有很大的自融嫌疑。

上海財經(jīng)大學一名研究經(jīng)濟法的青年教師與北青報記者交流時提到，在中晉一案中，以“有限責任”為核心的現(xiàn)代企業(yè)制度被中晉系玩弄于股掌之中，這100多家關(guān)聯(lián)企業(yè)就好比是一個個“裝甲群”，開疆辟土，讓其能夠在很短的時間內(nèi)打造出一個百億級別的詐騙平臺。本來“注冊資本認繳登記制”是為了鼓勵創(chuàng)新，激活中小企業(yè)，實踐中卻很遺憾地被大量騙子所利用。