7月9日，央視《新聞直播間》欄目罕見地播出一則報道直指“中行公然造假洗黑錢 外匯管制形同虛設(shè)”，一時間，金融業(yè)內(nèi)大為吃驚。甚至，有市場人士認為此事是導(dǎo)致港股大跌365點的元兇，乃至是拖累A股午后跳水的誘因。

　　對此，中國銀行昨晚在其官方網(wǎng)站正式發(fā)出公告回應(yīng)。中行稱，已關(guān)注到媒體報道，但該行認為，報道與事實有出入、理解上有偏差。

　　對于央行提及的“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)以及“見不得光”的結(jié)論，中行在公告中完全沒有提及“優(yōu)匯通”等字眼，但中行稱，經(jīng)向有關(guān)監(jiān)管部門匯報，該行及相關(guān)銀行在試點開展跨境人民幣業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，在符合監(jiān)管原則的前提下，先行先試，于2011年試點推出人民幣跨境轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，僅限投資移民和海外購房置業(yè)兩種用途。“截至目前，廣東地區(qū)已有多家商業(yè)銀行試點開辦此類業(yè)務(wù)。”

　　就中行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)而言，昨晚曾有媒體援引所看到的“優(yōu)匯通”宣介資料報道：“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)是指，客戶通過中行廣東分行辦理跨境人民幣匯款，同時授權(quán)境外銀行為其以約定匯率將該筆人民幣款項兌換為指定幣種、金額的外幣資金，再匯至境外收款人的業(yè)務(wù)。開放的范圍是以投資移民或海外購置房產(chǎn)為資金用途的匯款；“通過‘中銀財富優(yōu)匯通’服務(wù)可避免客戶將超過年限額5萬美元的資金通過非正規(guī)渠道進行跨境的匯款，保證客戶的資金安全。”

　　值得注意的一點是，“優(yōu)匯通”宣介資料上也明確寫道，由于試點的特殊性，監(jiān)管層一開始就不允許中行等試點銀行公開宣傳上述業(yè)務(wù)，更不許披露具體操作流程。

　　對于備受央視指責的“不管客戶錢從哪來，怎么來，都可幫其弄出去”以及“洗錢”之說，中行則在公告中稱，在業(yè)務(wù)辦理過程中，該行有關(guān)分行按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定和反洗錢等要求，制定了嚴格的業(yè)務(wù)操作流程，對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統(tǒng)一和明確的辦理標準，業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先報備。辦理時對業(yè)務(wù)材料進行逐筆審核，且每筆業(yè)務(wù)均報送監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，較好防范了業(yè)務(wù)風(fēng)險。

　　“報道中提及的‘地下錢莊’和‘洗黑錢’情況與事實不符。”中行說。

　　中行最后在公告中表示，金融產(chǎn)品創(chuàng)新是銀行發(fā)展改革、滿足客戶需求的基點，隨著“走出去”企業(yè)、“走出去”人員的增加，人民幣國際化、金融業(yè)務(wù)國際化也是不可逆轉(zhuǎn)的趨勢。“我們將繼續(xù)在合法合規(guī)的框架內(nèi)，竭誠為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。”

　　值得一提的一個細節(jié)是：中行7月9日下午曾在官網(wǎng)和微博發(fā)過一個公告。不過，一小時后，中行官網(wǎng)已看不到上述“說明”，隨后中行官方微博也將微博文字刪除。據(jù)稱，是因“部分措辭有待斟酌，稍后會重發(fā)”。

　　幾個小時之后，中行于晚間再發(fā)公告。對比兩個公告，主要有兩個變化，第一個是把第一句中的“中央電視臺”一詞刪除；第二個是把“業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先向有關(guān)監(jiān)管部門做了匯報”修改成為了“業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先報備”。

　　此外，有媒體有報道稱，市場有消息稱，外管局和反洗錢司7月9日中午已經(jīng)進駐中行。