假裝賣家在正規(guī)二手平臺發(fā)布低價熱銷物品的信息,誘導(dǎo)買家脫離平臺、線下聯(lián)系,點擊虛假鏈接付款,這種網(wǎng)絡(luò)詐騙有一個專屬名詞叫作“殺魚盤”——

二手平臺淘貨,小心誤入“殺魚盤”

凡是繞開正規(guī)平臺由陌生人提供的來路不明的App軟件或者網(wǎng)站鏈接、二維碼,不要輕易點擊下載和注冊。制圖/陳洋

多名涉案嫌疑人被抓捕歸案

犯罪嫌疑人作案使用的手機和非實名手機卡

物品閑置不舍得丟,很多人會選擇在二手平臺進行轉(zhuǎn)賣,買家在二手平臺淘貨交易,圖的也是實惠。殊不知,在一些別有用心的人眼里,這些買家就成了魚塘里的“魚”。利用二手交易,誘騙買家線下聯(lián)系,點擊虛假鏈接付款,這種網(wǎng)絡(luò)詐騙在“行業(yè)”里有一個專屬名詞叫作“殺魚盤”,它體現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)詐騙廣撒網(wǎng)、短平快的特點,分別由提供技術(shù)支持并負責(zé)洗錢分贓的“船長”、尋找受害人并引導(dǎo)付款的“漁夫”以及在二手交易平臺淘貨的被害人“魚”構(gòu)成,完成“殺魚”即行騙成功。

分工明確的“打魚”體系

2019年9月,河北邯鄲的馬某在一個二手交易平臺看中一臺蘋果手機,賣方建議微信詳談,講好價錢后,對方發(fā)來一個付款鏈接。馬某打開鏈接后發(fā)現(xiàn)確實為先前瀏覽過的二手平臺支付頁面,于是爽快地付款3700元。然而,貨款到賬的下一秒,他發(fā)現(xiàn)自己已被賣家微信拉黑。

遠在山西臨汾的石某與馬某遭遇的騙局差不多。2019年9月,石某也是在一個二手交易平臺遇到了賣二手手機的賣家,同樣的套路:微信議價,點擊購物鏈接付款,拉黑。石某被騙1600元。被騙后,馬某和石某的選擇出奇一致,他們在網(wǎng)上搜索“二手平臺”“被騙”等關(guān)鍵詞,發(fā)現(xiàn)自己是眾多“殺魚盤”的被騙者之一。

“這個方法看起來挺容易騙到人的,所以我就開始研究了?！眱擅缓θ藳]有選擇報警,卻起了“賺錢”的念頭。通過加入“釣魚”群,馬某和石某接觸到了能提供技術(shù)支持的“船長”——即提供源代碼、制作“高仿”付款鏈接的人。就像他們曾遭遇的那樣,假裝賣家在正規(guī)二手平臺發(fā)布低價熱銷物品的信息,誘導(dǎo)買家脫離平臺在微信、QQ中點擊鏈接付款,成功“殺魚”。

建立這一套“打魚”體系的是廣州一所職校的兩名學(xué)生,雷某和張某。2019年8月,雷某在一個計算機技術(shù)交流群中偶然了解到“釣魚網(wǎng)站”。由于自己本身學(xué)習(xí)的就是計算機方面的知識,他很快就自學(xué)了如何模仿正規(guī)的二手交易平臺,搭建高仿的“釣魚網(wǎng)站”,并開始在網(wǎng)絡(luò)上尋找“商機”。

“我自己不用‘釣魚網(wǎng)站’騙錢,我只是租給別人?！彪m然雷某聲稱自己只是“搬運工”,但他也承認,別人購買“釣魚網(wǎng)站”的唯一用途,就是網(wǎng)絡(luò)詐騙。據(jù)雷某交代,他將搭建的“釣魚網(wǎng)站”以每月幾百元的租金租給多條下線,即“船長”,每個“船長”再各自發(fā)展多條下線“漁夫”,由“漁夫”在二手購物平臺廣撒網(wǎng),發(fā)布低價物品出售信息來誘“魚”上鉤。付款過程中,“船長”將“釣魚網(wǎng)站”提供的支付鏈接,與電商平臺的購物卡或者QQ充值卡的支付接口連接,這樣,被害人的付款就被用來購買了這些購物卡、充值卡,事后“船長”再將卡轉(zhuǎn)賣套現(xiàn)。所得錢款,由“船長”和他的“漁夫”按比例分贓。成功運營一段時間后,雷某的同班同學(xué)張某也加入到這一行列,兩個月不到,兩人通過月租“釣魚網(wǎng)站”非法獲利數(shù)萬元。

400余人受騙落入“殺魚盤”

2019年10月15日,江蘇省常州市武進區(qū)一名受害者小馬在二手平臺購買尼康相機時,遭遇“殺魚盤”后報警。雖然線索有限,但辦案民警始終緊盯不放,最終確認河北省易某有重大嫌疑。11月2日,警方奔赴河北省,成功抓獲犯罪嫌疑人易某。

經(jīng)審訊,易某交代,自己是在一個QQ群中認識了“上線”,“上線”教他如何利用虛假購物鏈接賺外快。兩人分工明確,易某負責(zé)尋找下手對象,談妥價格,“上線”則負責(zé)將虛假支付鏈接發(fā)給易某,詐騙成功后,每單易某可分到七成。通過進一步審訊,警方鎖定了這名“上線”的真實身份為何某,11月15日,在何某居住地將其抓獲。

警方發(fā)現(xiàn),何某手下,不但有像易某一樣的“漁夫”十余人,而且還有十余名“船長”。由此,一個冒充二手購物平臺、制作虛假鏈接實施網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪團伙進入了警方的視野。由于該案涉案人員眾多,且其虛擬身份經(jīng)常更換,經(jīng)過大量的數(shù)據(jù)比對碰撞,專案組終于在成千個網(wǎng)絡(luò)虛擬身份中,逐一關(guān)聯(lián)到真實身份,確認了團伙成員,并掌握到相應(yīng)的落腳點。

經(jīng)前期周密安排部署,2019年11月底,武進警方專案組抽調(diào)50余名精干警力,分批奔赴重慶、廣東、湖南、江西、山東、廣西、河南、河北等8個省份開展抓捕工作,成功抓獲團伙成員23人,當(dāng)場查獲手機70余部、電腦20余臺、電話卡300余張等作案工具。

2019年12月2日,犯罪嫌疑人易某因涉嫌詐騙罪被武進區(qū)檢察院批捕。承辦檢察官在辦案過程中了解到,該案涉案人數(shù)眾多、金額巨大,且系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,打款方式也異于其他電信詐騙案件,因此對證據(jù)的收集、固定就提出了更高的要求。

武進區(qū)檢察院針對此案迅速反應(yīng),承辦檢察官圍繞案件事實和定罪關(guān)鍵點,提前介入,引導(dǎo)辦案民警收集、調(diào)取電子數(shù)據(jù)等重要證據(jù),特別是調(diào)取保存“釣魚網(wǎng)站”后臺數(shù)據(jù)信息,犯罪嫌疑人QQ、微信聊天記錄,支付寶平臺交易數(shù)據(jù),電商網(wǎng)站購物卡訂單信息等電子證據(jù);引導(dǎo)公安機關(guān)規(guī)范取證,如電子數(shù)據(jù)辦理封存手續(xù)、收集提取電子數(shù)據(jù)時制作筆錄等;建議公安機關(guān)分析后臺數(shù)據(jù)核查被害人具體信息以及犯罪嫌疑人犯罪數(shù)額確定等方面繼續(xù)補充偵查,為案件的成功辦理奠定堅實的證據(jù)基礎(chǔ)。

從2019年12月2日至2020年1月21日,全案19名嫌疑人陸續(xù)被提請審查批捕。承辦檢察官嚴謹審查電子數(shù)據(jù)等客觀性證據(jù),建立與犯罪事實的關(guān)聯(lián),形成證據(jù)鎖鏈證實犯罪事實。通過剖析后臺軟件數(shù)據(jù)、QQ、微信聊天記錄、電商平臺交易數(shù)據(jù)等客觀性證據(jù)來驗證犯罪嫌疑人非法占有目的,使犯罪嫌疑人的供述、被害人的陳述能與其他客觀性證據(jù)相互印證,實現(xiàn)精準定罪定性。在證據(jù)證明和責(zé)任認定方面,嚴格按照法律規(guī)定,利用系統(tǒng)思維,綜合認定全案,準確把握共同犯罪的“明知”、主從犯區(qū)分、被害人人數(shù)及詐騙資金數(shù)額等方面的認定,最終核實被害人400余人。

被害人“缺失”如何認定犯罪金額?

普通電信網(wǎng)絡(luò)詐騙通常是點對點的打款方式,然而在“殺魚盤”中,被害人的錢款并非直接打入被告人的賬戶中,而是購買了電商平臺的電子購物卡或Q幣充值卡。通過核查被告人與被害人的聊天記錄、詐騙團伙上下線之間的聊天記錄、被拉黑的被害人賬號以及被告人的購物平臺賬號的訂單等信息,承辦檢察官核實到400余名被害人。但由于被告人使用的各種社交軟件賬號和購物平臺賬號均為購買的“小號”,并非實名,所以大量被害人信息仍無法準確核實。在被害人“缺失”的情況下,該案中被告人之間的轉(zhuǎn)賬記錄是否還能被認定為犯罪金額呢?

根據(jù)2016年12月20日出臺的兩高一部《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事犯罪案件適用法律若干問題的意見》第6條,辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件,確因被害人人數(shù)眾多等客觀條件的限制,無法逐一收集被害人陳述的,可以結(jié)合已收集的被害人陳述,以及經(jīng)查證屬實的銀行賬戶交易記錄,第三方支付結(jié)算賬戶交易記錄、通話記錄、電子數(shù)據(jù)等證據(jù),綜合認定被害人人數(shù)及詐騙資金數(shù)額等犯罪事實。

據(jù)此,承辦檢察官認為,認定犯罪金額不能僅從查找被害人的角度,而是應(yīng)該立足新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動具有技術(shù)性強、隱蔽性大、跨地域性廣的特點,其電子數(shù)據(jù)未知性大、隱匿性強且穩(wěn)定性差,這些特性將導(dǎo)致電子數(shù)據(jù)容易滅失、被害人信息無法逐一收集等,所以在司法實務(wù)中,無法查實所有被害人是網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的常態(tài)。

同時,根據(jù)最高檢2018年11月發(fā)布的《檢察機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件指引》,對用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的賬戶,不能簡單將賬戶內(nèi)的款項全部推定為“犯罪數(shù)額”,還要判斷犯罪集團是否有其他收入來源,“違法所得”有無其他可能性。綜合審查現(xiàn)有證據(jù)后,承辦檢察官認為,被告人的賬戶確為詐騙所得、電商平臺的賬戶訂單確為他人付款購買,且通過全案證據(jù)排除了上下線其他經(jīng)濟往來,排除合理懷疑,再綜合已查明的被害人陳述、交易記錄、電子數(shù)據(jù)等,足以證實“違法來源”的排他性,因此,檢察官將上下線轉(zhuǎn)賬記錄均認定為犯罪金額,該案涉案金額總計達100余萬元。

該案因案件數(shù)多、犯罪嫌疑人多,共分12個案件批捕、起訴,從2020年3月20日至2020年5月29日,雷某等19人因涉嫌詐騙罪陸續(xù)被武進區(qū)檢察院提起公訴。

脫離正規(guī)平臺易踩“雷”

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮,“套路”之多讓人防不勝防。據(jù)中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所、社會科學(xué)文獻出版社聯(lián)合發(fā)布的2020年《法治藍皮書》顯示,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙仍呈高發(fā)趨勢,且運作模式呈現(xiàn)更加明顯的專業(yè)化、公司化趨向,犯罪分子的犯罪手段也越來越智能化,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團逐漸形成惡意注冊、引流、詐騙、洗錢等上下游環(huán)節(jié)勾連配合的完整鏈條,也形成了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“新范式”。

在該院辦理的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例中,除了通過低價二手交易進行詐騙的“殺魚盤”之外,還有以投資理財為名設(shè)“殺豬盤”實施詐騙、以網(wǎng)絡(luò)刷單返現(xiàn)實施詐騙、以裸聊為餌通過App軟件非法獲取用戶信息后實施詐騙或者敲詐勒索、在婚戀網(wǎng)站交友實施詐騙、以辦理貸款為由設(shè)各種名目要求繳納保證金實施詐騙等類型,這些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害群體廣泛,作案手段也更為隱蔽,犯罪分子往往潛伏在各大論壇、貼吧和購物平臺,先在正規(guī)平臺尋找“獵物”,再誘導(dǎo)受害人脫離平臺轉(zhuǎn)到微信或者QQ上,點擊由他們提供的“高仿”網(wǎng)站鏈接進行交易。

為了有效打擊治理各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動,司法機關(guān)陸續(xù)出臺了《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事犯罪案件適用法律若干問題的意見》《檢察機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件指引》等,織密法網(wǎng)。司法機關(guān)與工商、通訊、金融機構(gòu)等部門完善聯(lián)動機制,嚴厲打擊制售、販賣身份證、銀行卡,盜用他人身份信息等違法犯罪活動,形成打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的合力。

2018年11月底,全國開展為期一年的打擊電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪專項行動,成效顯著。為最大限度挽回受害群眾經(jīng)濟損失,公安部與網(wǎng)信、工信等部門以及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)密切協(xié)作,建立了預(yù)警攔截系統(tǒng),在全國推廣“96110”反詐專線,共向各地推送預(yù)警線索170萬條,勸阻受害人101.6萬人次,挽回直接經(jīng)濟損失56.1億元,會同金融監(jiān)管機構(gòu)持續(xù)完善健全涉案資金緊急止付和快速凍結(jié)機制,止付凍結(jié)涉案銀行賬戶55.5萬個,攔截涉案資金373.8億元。2019年,共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件20萬起,抓獲犯罪嫌疑人16.3萬人,同比分別上升52.7%、123.3%,發(fā)案數(shù)同比下降3.1%。武進警方破獲的“殺魚盤”案件就是這次專項行動的成果之一。

除了司法機關(guān)及其他有關(guān)部門嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪外,檢察官提醒:無論是網(wǎng)絡(luò)購物還是網(wǎng)上交友,一定要選擇正規(guī)平臺,使用平臺提供的交流系統(tǒng)進行溝通和交易,凡是繞開正規(guī)平臺由陌生人提供的來路不明的App軟件或者網(wǎng)站鏈接、二維碼,不要輕易點擊下載和注冊,防止個人信息被盜取,財產(chǎn)遭損失。市民一旦受騙,一定要及時報警,并第一時間保存好聊天記錄、轉(zhuǎn)賬信息等關(guān)鍵性證據(jù)。各大網(wǎng)站、電商平臺也要加強網(wǎng)絡(luò)安全防范,有效提示和攔截站外釣魚網(wǎng)站,強化技術(shù)升級,嚴防犯罪分子抓取鏈接制造“高仿”網(wǎng)站,對可疑違法信息應(yīng)進行屏蔽或封號等,從源頭上維護網(wǎng)絡(luò)環(huán)境安全。