[摘要]犯罪嫌疑人尹某伙同公司員工冒充“放貸人”，通過俗稱“套路貸”的方式，對被害人沈女士進行詐騙，金額高達3395萬余元。近日，黃浦公安分局經(jīng)縝密偵查，一舉偵破此案，抓獲犯罪嫌疑人尹某等8人。

沈女士沒想到，她一年前借的1400萬元，最后連本帶息要還近1億。

2014年7月，沈女士因創(chuàng)辦公司需要借款2000萬，經(jīng)介紹后認識尹某，并與其簽訂第一筆270余萬元的貸款合同，合同期三個月。8月，尹某出資，指使助理高某冒充“放貸人”與沈女士簽訂240余萬元的借款合同。

三個月合同到期后，沈女士無力償還。同年11月，尹某以“平賬”為由，將之前兩份合同連本帶息進行“打包”，與沈女士簽訂了570萬的合同。之后，尹某先后指使公司其他人以“平賬”等為名先后與沈女士簽訂借款合同。2015年11月，尹某再次以為沈女士平賬為由，與沈女士簽下虛高的3395萬元借款合同。至2016年9月借款金額連本帶息加保證金已經(jīng)累計近億元。

8月21日，澎湃新聞記者從上海市公安局黃浦分局獲悉，犯罪嫌疑人尹某伙同公司員工冒充“放貸人”，通過俗稱“套路貸”的方式，對被害人沈女士進行詐騙，金額高達3395萬余元。近日，黃浦公安分局經(jīng)縝密偵查，一舉偵破此案，抓獲犯罪嫌疑人尹某等8人。

沈女士慶幸找到了“放貸人”

2014年7月，沈女士因創(chuàng)辦公司急需大量資金進行建廠、研發(fā)和生產(chǎn)，需要借款人民幣2000萬元。后經(jīng)朋友介紹認識了自稱上海某金融信息服務有限公司法人的尹某。尹某一口答應可以提供融資服務，但是要分批借貸。急于用錢的沈女士當即與尹某簽訂了第一筆270余萬元的貸款合同（沈女士實際得到借款243萬），合同期三個月，月息3%。

同年8月，再次由尹某出資，指使助理高某冒充“放貸人”與沈女士簽訂240余萬元的借款合同，借期三個月，月息4%。雖然利息比銀行高很多，但在急于用錢的沈女士看來，民間借貸就是這樣的。

沈女士為自己找到了“放貸人”而慶幸的時候，殊不知，她正一步步走進尹某設下的“套路”。

三個月后，沈女士和尹某簽訂的合同到期。但是，沈女士因資金緊張無法償還債務。這時，尹某主動提議為客戶“排憂解難”。實際上，他早已精心排布了陷阱。

尹某提出，可以為沈女士介紹新的“放貸人”，只要把之前的兩份合同“打包”，簽訂新的借款合同，就可以將之前的合同進行“平賬”。在尹某的一番忽悠之下，沒有什么其他辦法的沈女士只好同意了尹某的提議。同年11月，尹某指使自己的助理高某以“平賬”為由，將之前兩份合同連本帶息進行“打包”，與沈女士簽訂了新的總額近530萬元的借款合同，后尹某又以計算復利為由，將合同金額抬高至570萬元，借期四個月。

“這時尹某已經(jīng)開始使用合同打包的套路，但沈女士又是個不會算賬的人，忙于公司業(yè)務和研發(fā)，對自己落入陷阱絲毫沒有察覺?！秉S浦公安分局刑偵支隊民警告訴澎湃新聞記者。

1400萬借款，本息悄然間累計近億元

發(fā)現(xiàn)沈女士輕而易舉就被蒙騙，尹某愈發(fā)覺得有利可圖。

之后，尹某先后指使自己公司助理高某、打雜人員劉某、保安張某、廚師侯某、服務員顧某等冒充“放貸人”以“平賬”等為名先后與沈女士簽訂借款合同。同時，尹某自己則作為借款擔保人，并以沈女士無法償還債務為由，逼迫沈女士每月支付其高達110萬元的擔保金。

至此，經(jīng)過幾次合同“打包”后，合同金額連本帶息加上擔保金已經(jīng)達到驚人的2800萬元，利息也已上升到月息10%。而沈女士實際借到手的資金只有1400萬元。

2015年11月，尹某再次以為沈女士平賬為由，與沈女士簽下虛高的3395萬元借款合同。這也是沈女士與尹某一伙簽訂的最后一個借款合同。

此后，尹某及其同伙開始向沈女士催還虛高債務。按照尹某等人的計算方法，至2016年9月借款金額連本帶息加保證金已經(jīng)累計近億元。

迫于壓力，沈女士曾先后償還近700萬債務。此外，為將虛假合同“合法化”，尹某還通過第三方公證機構(gòu)對相關(guān)合同進行確認，以期日后在催賬或者訴訟時獲得法律支持。

公司賬戶被凍結(jié)之后，沈女士如夢方醒，終于報警。

2016年9月，尹某申請凍結(jié)沈女士公司賬戶，導致沈女士公司無法運轉(zhuǎn)。這時候，沈女士才覺察到其中的蹊蹺，2017年5月8日，沈女士到黃浦公安分局報案。

接報后，黃浦警方高度重視，立即成立專案組開展案件偵查工作。為了查清每一筆借款、還款的來龍去脈，專案組民警在全市多家銀行反復走訪、調(diào)閱轉(zhuǎn)賬記錄，先后查閱了一尺多厚的轉(zhuǎn)賬憑證、“借款”合同等，經(jīng)過二個多月縝密偵查，在市局相關(guān)部門的大力協(xié)助下，最終查清了尹某等采取俗稱“套路貸”方式，由尹某提供資金，高某制定虛假合同，徐某、顧某、劉某、張某等冒充“放貸人”，以多次虛假平賬的方式誘騙被害人簽訂虛高借款合同，再由張某、侯某等人至被害人公司索要虛假債務的犯罪事實。

2017年7月12日，在掌握大量證據(jù)的情況下，黃浦公安分局抓獲以尹某為首的犯罪團伙8人。8月18日, 經(jīng)黃浦區(qū)檢察院批準，全部8名犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪被依法逮捕。