發(fā)布會現(xiàn)場展示的犯罪分子制作偽卡工具。南方日報(bào)記者

民警演示盜刷銀行卡行為

小心有詐

作為銀行卡累計(jì)發(fā)卡量全國第一的金融大省，廣東近年來銀行卡犯罪持續(xù)高發(fā)，立案數(shù)約占全部經(jīng)濟(jì)犯罪的40%。其中，偽卡、網(wǎng)上盜刷等犯罪發(fā)案量大，數(shù)十萬元、百萬元盜刷大案時(shí)有發(fā)生，給民眾造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失。

今年上半年，省公安廳組織全省公安機(jī)關(guān)深入開展“颶風(fēng)2016”打擊盜刷銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，對偽卡盜刷、網(wǎng)上盜刷、竊取和買賣銀行卡信息等3類犯罪實(shí)施強(qiáng)有力集中打擊。筆者從該廳13日舉行的新聞發(fā)布會獲悉，今年1至6月，全省共破銀行卡犯罪案件1035宗，抓獲犯罪嫌疑人379名，繳獲涉案銀行卡2100多張、POS機(jī)115臺、側(cè)錄器246臺以及作案電腦、手機(jī)、U盾一大批，涉案金額1.2億元。

臥底餐廳盜取銀行卡信息

6月23日凌晨3時(shí)許，在廣州番禺大石，正與女友吃著宵夜的謝某才被茂名警方擒獲。以謝某才為首的側(cè)錄克隆盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙，作案300多宗，涉案金額2000多萬元。

當(dāng)晚的行動(dòng)，茂名公安共出動(dòng)600多名民警、88臺車輛，在茂名、北京、廣州同時(shí)實(shí)施抓捕行動(dòng)，共抓獲疑犯69名，現(xiàn)場繳獲用于側(cè)錄事主銀行卡信息的側(cè)錄器22個(gè)、查詢余額及盜刷用的POS機(jī)5臺等一大批作案工具。

今年5月，在北京一間餐廳，張先生用餐完畢后將銀行卡交給服務(wù)員結(jié)賬，卻發(fā)現(xiàn)對方悄悄將銀行卡放到褲兜內(nèi)。感覺有蹊蹺的他厲聲喊道：“小伙子，你把我卡放進(jìn)褲兜干嘛？”未料，該服務(wù)員把銀行卡丟到地上后迅速離開，不再回來上班。

這名服務(wù)員實(shí)為盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙成員之一。謝某才等人長期安排多名外表形象較好的90后年輕男女（俗稱側(cè)錄員），使用虛假身份在北京、上海、廣州等地的飯店、夜總會等場所應(yīng)聘服務(wù)員。在顧客消費(fèi)結(jié)賬時(shí)，“服務(wù)員”乘其不備使用事先放在褲兜內(nèi)的銀行卡側(cè)錄器盜取顧客的銀行卡信息，并伺機(jī)偷看顧客輸入的密碼。

北京市民王先生被“服務(wù)員”用上述手段盜取22萬多元，是廣東警方破獲的300多宗案件中涉案金額最大的。

服務(wù)員’會反復(fù)練習(xí)，準(zhǔn)確記住每一個(gè)數(shù)字號碼的所在位置，然后根據(jù)顧客輸入密碼時(shí)按下數(shù)字的大概位置方向，確定銀行卡的大致密碼?！鞭k案民警說。

“90后”兄弟聯(lián)手作案

側(cè)錄員之所以逃到外地作案，是因?yàn)?013年底以來，廣東公安開展了以打擊“偽卡、涉網(wǎng)、買賣”銀行卡犯罪為重點(diǎn)的“海燕1—4號”系列專案。但贓款的取現(xiàn)仍然在廣東實(shí)施，且作案手段更加隱蔽。

為方便接應(yīng)，1990年出生的謝某才專門在廣州租房定居，接收到側(cè)錄員發(fā)回的側(cè)錄器和密碼后，謝某才再交給“坐鎮(zhèn)”茂名的親弟弟謝某志，由他完成偽卡制作。

偽卡制作成功后，謝某才安排謝某志聯(lián)系持有POS機(jī)的盜刷團(tuán)伙查詢余額，余額多的，就選擇盜刷地點(diǎn)由POS機(jī)團(tuán)伙進(jìn)行盜刷，然后將資金通過多次網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬到不同戶名的銀行卡內(nèi)，再安排多個(gè)取款人到江門、陽江、茂名、湛江等地的ATM機(jī)上取款提現(xiàn)?！叭绻囝~不多，則不急于動(dòng)手，而是時(shí)刻關(guān)注余額信息，有大筆錢入賬后再進(jìn)行盜刷?！?/p>

廣東警方發(fā)現(xiàn)，甚至有外籍信用卡盜刷犯罪團(tuán)伙在我省取現(xiàn)。今年4月28日，廣州警方抓獲兩名外籍疑犯，其中一人供述，他通過在南非的上家提供的資料到廣州的ATM機(jī)進(jìn)行取現(xiàn)。

支付公司員工監(jiān)守自盜

警方辦案發(fā)現(xiàn)，除了偽裝的“服務(wù)員”，還有第三方支付公司內(nèi)部人員借職務(wù)之便側(cè)錄事主銀行卡信息，從而進(jìn)行盜刷。

今年4月以來，云浮警方連續(xù)接到報(bào)警，稱在銀行卡未離開本人的情況下，卡內(nèi)資金被盜走，共計(jì)損失資金60多萬元。云浮警方抓獲犯罪嫌疑人嚴(yán)某鋒等15人。

嚴(yán)某鋒是快錢支付二級代理商業(yè)務(wù)員。今年年初，他在網(wǎng)上認(rèn)識了曲某，二人合謀由曲某提供盜刷銀行卡的技術(shù)和設(shè)備，由嚴(yán)某鋒以快錢支付二級代理商業(yè)務(wù)員的身份負(fù)責(zé)側(cè)錄銀行卡信息，并約定了利益分成。嚴(yán)某鋒利用職務(wù)便利，通過修改后臺數(shù)據(jù)的方法，故意將云城區(qū)某美食山莊的POS機(jī)造成故障，然后借維修之機(jī)，將帶有銀行卡信息側(cè)錄功能的改裝POS機(jī)，投放到該美食山莊進(jìn)行盜取銀行卡信息。目前該案已批準(zhǔn)逮捕11人，并已串并案件7宗，涉案金額共約300多萬元。

網(wǎng)上盜刷手法不斷翻新

偽卡犯罪團(tuán)伙懾于廣東打擊聲勢，作案手段出現(xiàn)新的變化：一批犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)行從事網(wǎng)上盜刷，犯罪手法不斷翻新變化。

去年7月以來，廣東多家銀行發(fā)生大批新辦理的信用卡被網(wǎng)上盜刷案，犯罪嫌疑人假冒銀行客服人員致電持卡人，以提高信用卡信用額度為誘餌，誘騙持卡人告知信用卡信息、消費(fèi)驗(yàn)證碼，通過網(wǎng)上購物實(shí)施盜刷。

此類案件屬于新型網(wǎng)上盜刷案件，分為銀行卡信息泄露、信息轉(zhuǎn)賣、電話騙取信息、網(wǎng)上盜刷等4個(gè)主要環(huán)節(jié)。犯罪嫌疑人通過各種信息手段，獲取信用卡持卡人的辦卡信息，然后冒充銀行客服人員，以提高信用卡額度或激活信用卡為由，誘騙持卡人告知卡號、身份證號、密碼、CVV碼、有效期、動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼等信息，立即通過網(wǎng)絡(luò)平臺盜刷信用卡資金，購買游戲點(diǎn)卡、Q幣、電話充值卡、實(shí)體商品后轉(zhuǎn)賣變現(xiàn)。

經(jīng)過近半年的偵查，省公安廳經(jīng)偵局挖出一個(gè)以犯罪嫌疑人“你的財(cái)神”（QQ昵稱）為核心的竊取、買賣信用卡快遞信息的犯罪網(wǎng)絡(luò)，成員涉及湖北、廣東、福建、海南等地。4月20日，廣州警方在湖北武漢抓獲了該案主要犯罪嫌疑人張某亮，查獲的U盤內(nèi)儲存約14G容量的信用卡快遞信息，共300多萬份。

溫馨提示

刷卡消費(fèi)時(shí)卡不離視線

1. 持卡人在刷卡消費(fèi)時(shí)要做到“卡不離開視線”，在輸入密碼時(shí)，要注意用手遮擋。

2. 開通余額查詢短信提醒功能，一旦收到不是本人查詢的短信提醒，立即撥打銀行客服電話報(bào)停，也可以立即更改密碼。

3. 不要隨便使用存有大額資金的儲蓄卡進(jìn)行刷卡消費(fèi)。盡快將磁條卡更換為芯片卡。

4. 在網(wǎng)上進(jìn)行資金操作時(shí)，要登錄正規(guī)銀行網(wǎng)站，切勿誤入釣魚網(wǎng)站被竊取銀行卡信息和密碼，以防范被網(wǎng)上盜刷。

5. 犯罪嫌疑人常常將木馬病毒偽裝成“校訊通”“成績單”等短信進(jìn)行群發(fā)，包含有對應(yīng)木馬病毒的鏈接。凡是接到類似信息，要直接刪除，不要點(diǎn)擊誤安裝。